أفضل أسهم الذكاء الاصطناعي؟ كيف تستثمر فيها؟

قد يكون الاستثمار في سوق الأسهم مهمةً شاقةً للغاية، ولكنه قد يكون أيضًا مربحًا للغاية ومُغيرًا للحياة. وينطبق هذا بشكل خاص مع ظهور صناعات وقطاعات جديدة، مثل الذكاء الاصطناعي.

لذا، إذا كنت ترغب في خوض غمار الاستثمار في شركات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT وOpenAI وStarGate وغيرها، فكيف تبدأ؟ لحسن حظك، تعاونّا مع خبراء الاستثمار في The Motley Fool لتسهيل هذه العملية عليك قدر الإمكان، من خلال دليل شامل حول كيفية الاستثمار في الذكاء الاصطناعي، والعوامل التي يجب مراعاتها، والشركات التي يجب أن تفكر فيها لاستثماراتك.

كيف تستثمر في شركات الذكاء الاصطناعي؟

اختر شركة ذكاء اصطناعي أو صندوقًا متداولًا في البورصة (ETF) مُركّزًا على الذكاء الاصطناعي، بما يتماشى مع أهدافك الاستثمارية. ابحث جيدًا عن الشركة والسوق، أو تواصل مع شركة أبحاث استثمارية مثل “موتلي فول” للحصول على رؤى الخبراء حول الأسهم المحتملة. ثم افتح حساب وساطة واشترِ العدد الذي ترغب به من الأسهم.

طرق مختلفة للاستثمار في الذكاء الاصطناعي

شراء أسهم في شركات الذكاء الاصطناعي

أسهل طريقة للاستثمار في الذكاء الاصطناعي هي شراء أسهم مباشرةً في شركة متخصصة فيه. يمكنك اختيار قطاع محدد من الذكاء الاصطناعي للاستثمار فيه – مثل إنتاج الرقائق الدقيقة، أو الخدمات السحابية، أو تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي التوليدية – أو شراء أسهم في شركات ذكاء اصطناعي مدرجة في البورصة.

من أمثلة الشركات التي يمكنك الاستثمار فيها: C3.ai (AI)، وUiPath (PATH)، وPalantir (PLTR).[1] بعد البحث واختيار الشركة التي ترغب بالاستثمار فيها، افتح حساب وساطة مع منصة تتيح لك شراء وبيع أسهم فردية (من أشهرها Charles Schwab وFidelity وRobinhood).

من هناك، استخدم موقع الوساطة للبحث عن شركة حسب رمزها (مثل “PLTR” لـ Palantir). اختر عدد الأسهم التي ترغب بها، وقدم طلبك!

إذا كنتَ محتارًا بشأن نوع الشركة التي ترغب بالاستثمار فيها أو كيفية تقييم مخاطرها وقيمتها بشكل صحيح، ففكّر في العمل مع شركة أبحاث استثمارية.

على سبيل المثال، يُعدّ موقع “موتلي فول” موقعًا مرموقًا يتمتع بسجل حافل في تقديم إرشادات استثمارية متميزة للمستثمرين. يقدم الموقع توصياتٍ بالأسهم، وتحليلاتٍ مُفصّلة للشركات، وأدواتٍ لبناء محفظة استثمارية مثالية. باختصار، يُمكن أن يُساعدك العمل مع خدماتٍ كهذه في تبسيط عملية استثمارك.

كمكافأة إضافية، يُقدّم “موتلي فول” خصوماتٍ للمستخدمين الجدد – يُمكن للأعضاء الجدد على الموقع الانضمام إلى “مستشار الأسهم” (الخطة الأساسية للشركة) مقابل 99 دولارًا أمريكيًا للسنة الأولى، وهو ما يُمثّل خصمًا بنسبة 50% من سعر القائمة.

شراء أسهم في شركات كبيرة تستخدم الذكاء الاصطناعي

كبديل، يمكنك شراء أسهم في شركات تقنية كبيرة ومعروفة تستخدم الذكاء الاصطناعي وتبتكر به بكثرة (بدلاً من شراء أسهم في شركات الذكاء الاصطناعي نفسها). في هذه الحالة، لا تستثمر مباشرةً في الذكاء الاصطناعي، بل تكتسب خبرةً فيه – وهذا الخيار أكثر فائدةً للمستثمرين الذين لديهم قدرة أقل على تحمل المخاطر.

تتمتع الشركات الكبيرة عادةً بمراكز أكثر استقرارًا في السوق، ومصادر إيرادات متنوعة، وسجلّ أكثر شفافيةً للأسهم والسندات.

كما أن الاستثمار في هذه الشركات يُنمّي محفظتك الاستثمارية، لأنها تنتمي إلى صناعات وقطاعات مختلفة – ولكنها جميعًا تستخدم الذكاء الاصطناعي للابتكار.

من بين شركات التكنولوجيا الكبرى التي تستخدم الذكاء الاصطناعي وتبتكر فيه باستمرار، جوجل (GOOG)، ومايكروسوفت (MSFT)، وإنفيديا (NVDA). يمكنك أيضًا البحث في شركات في قطاعات مختلفة، مثل الأدوية (مثل فايزر – PFE)، والمعدات الثقيلة (مثل جون دير – DE)، والملابس (مثل نايكي – NKE).

لشراء أسهم في هذه الشركات، ستحتاج إلى فتح حساب وساطة على منصة موثوقة (مثل تشارلز شواب، أو فيديليتي، أو روبن هود) وشراء الأسهم مباشرةً.

الاستثمار في صندوق مؤشرات متداولة (ETF) أو صندوق استثمار مشترك

بدلاً من التركيز على شركة محددة وشراء أسهمها، يمكنك الاستثمار في صندوق استثماري. عادةً ما تكون هذه الصناديق متداولة في البورصة (ETFs) أو صناديق استثمار مشترك. باختصار، يعني الاستثمار في هذه الصناديق استثمارك في مجموعة من الأسهم لمنحك فرصةً أكثر تنوعًا للاستثمار في الذكاء الاصطناعي.

من أمثلة هذه الصناديق: صندوق Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ)، وصندوق ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO)، وصندوق iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO).

يمكن أن يمنحك الاستثمار في الصناديق محفظة استثمارية أكثر تنوعًا مع تعرض أكبر ومخاطر أقل وعوائد محتملة أعلى. تُدار هذه الصناديق أيضًا من قبل محترفين ذوي خبرة متخصصة في اختيار الأسهم والاستثمار.
ومع ذلك، يجب عليك دفع رسوم الصناديق، والتي يمكن أن تؤثر سلبًا على أرباحك على المدى الطويل، وسيكون تعرضك أكثر تخفيفًا مما هو عليه الحال مع الأسهم الفردية.
وعلى غرار شراء الأسهم الفردية، ستحتاج إلى فتح حساب وساطة لشراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة.

بمجرد بحثك عن صناديق الذكاء الاصطناعي المختلفة والعثور على صندوق يتماشى مع أهدافك، ضع أمر شراء للصندوق من خلال حساب الوساطة الخاص بك.

إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان شراء أسهم شركة أو صندوق مباشر مناسبًا لك، فحاول استشارة خبير في مجال الاستثمار. أو يمكنك العمل مع خدمة مثل The Motley Fool، التي تقدم إرشادات استثمارية متعمقة لأعضائها.

ما الذي يجب مراعاته عند الاستثمار في الذكاء الاصطناعي

التوقيت

السؤال الأهم الذي قد تطرحه (ويجب عليك) على نفسك هو: هل الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في الذكاء الاصطناعي؟ مع صعوبة إيجاد إجابة قاطعة ودائمة على هذا السؤال وتحديد الوقت الأمثل لاتخاذ قرار استثماري، إلا أن الذكاء الاصطناعي قطاعٌ يعتقد العديد من الخبراء أنه سيشهد نموًا مستمرًا.

في عام 2025، شهد الذكاء الاصطناعي التوليدي نموًا هائلًا، ويواصل تحسين جودته وابتكاره – ويرى معظم المستثمرين أن هذا يُعدّ مؤشرًا على أن هذا قد يكون وقتًا استراتيجيًا للاستثمار في الذكاء الاصطناعي.

مع ذلك، لا يزال من المهم البحث عن شركات محددة، وتحليل سوق الأسهم بعناية، وتقييم مدى تحملك للمخاطر قبل القيام بأي استثمارات كبيرة.

تقلبات السوق

يشير تقلب سوق الأسهم إلى مدى وسرعة تغير الأسعار خلال فترة زمنية محددة. في أوقات تزايد عدم اليقين الاقتصادي، من المرجح أن يكون السوق أكثر تقلبًا.

ومع ذلك، يمكن للتقنيات الجديدة واضطرابات السوق أن تزيد أيضًا من التقلبات، مما يجعل عوائد الاستثمارات قصيرة الأجل أقل قابلية للتنبؤ. من المهم تحليل تقلبات السوق في أي وقت عند التفكير في الاستثمار.

عندما يتعلق الأمر باستثمارات الذكاء الاصطناعي تحديدًا، فمن المرجح أن ترغب في اتباع نهج طويل الأجل وانتظار أي عائد على استثمارك – فهذا سيساعدك على تجاوز أي انخفاضات أو تغيرات قصيرة الأجل.

تاريخ الشركة وسلامتها المالية

إذا كنت تنوي الاستثمار في أي شركة، وخاصةً شركة ذكاء اصطناعي، فعليك أن تكون على دراية تامة بالعوامل التي قد تؤثر على عوائدك.

ابحث جيدًا في تاريخ الشركة ونسب مصاريفها، أو في الرسوم السنوية لإجمالي أصول الصندوق التي يُتوقع من المستثمر تغطيتها.

ابحث عن أسهم كل شركة على حدة، وراجع اتجاهاتها في سوق الأسهم سابقًا. كما يجب عليك متابعة أي ذكر للشركة في أخبار تقنية الذكاء الاصطناعي والأحداث الجارية.

المخاطر وتحملها

هناك دائمًا مخاطر مرتبطة بالاستثمار، وتزداد هذه المخاطر عندما يتعلق الأمر بقطاعات جديدة مثل الذكاء الاصطناعي.

أولًا، يجب أن تفهم مدى تحملك للمخاطر، أي مدى استعدادك لتحمل الخسائر قصيرة الأجل مقابل مكاسب محتملة طويلة الأجل.

إذا كان تحملك للمخاطر أكثر حذرًا وتحفظًا، فقد ترغب في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) بدلًا من الأسهم الفردية.

كذلك، لا يزال الذكاء الاصطناعي قطاعًا جديدًا نسبيًا في السوق. وما زال بحاجة إلى تنظيم قانوني كامل، وإذا طُبّقت لوائح خاصة بخدمات الذكاء الاصطناعي، فقد يكون لها تأثير كبير على السوق.

هناك أيضًا بعض المخاطر والعوامل الأخلاقية المتعلقة بالاستثمار في الذكاء الاصطناعي.

تُعدّ تقنية الذكاء الاصطناعي مثيرة للجدل بشدة، إذ ثبت بالفعل أنها تُساهم في فقدان الوظائف، وزيادة التفاوت الاقتصادي، ونشر المعلومات المضللة، وتراجع التفكير النقدي والمهارات الاجتماعية، وانتهاكات الخصوصية، والضرر البيئي.

مع كل هذه العوامل، قد ترغب في إعادة النظر في موقفك الأخلاقي تجاه الذكاء الاصطناعي قبل الاستثمار فيه.

تنويع المحفظة

من أفضل الطرق لتقليل مخاطر الاستثمار المحتملة هي الحفاظ على محفظة متنوعة، أي من خلال امتلاك أسهم في شركات وقطاعات متنوعة. بهذه الطريقة، تتجنب وضع كل أموالك في سلة واحدة. على سبيل المثال، إذا استثمرت فقط في الذكاء الاصطناعي، فستخسر كل شيء تقريبًا إذا انهار القطاع.

من ناحية أخرى، إذا وزعت استثماراتك على قطاعات مختلفة، فقد تواجه مخاطر أقل. قبل اتخاذ قرار الاستثمار في الذكاء الاصطناعي، فكّر فيما إذا كان هذا الاستثمار سيجعلك معتمدًا بشكل مفرط على قطاع واحد أم لا.

قد يكون من الصعب تعلم كيفية موازنة محفظتك الاستثمارية عندما تكون جديدًا في عالم الاستثمار. لهذا السبب، توفر خدمات الاستثمار مثل “موتلي فول” أدوات لبناء محفظة مثالية ومتابعة أدائها بمرور الوقت.

مع خطة عضوية “إيبك” (والتي يمكنك الحصول عليها بخصم 200 دولار كمستثمر جديد)، يمكنك حتى الحصول على نظرة ثاقبة على استراتيجيات المحفظة الاستثمارية الحذرة، أو المعتدلة، أو الجريئة.