مراجعة فتح حساب ساكسو بنك عبرالانترنت لعام 2023
يقدم موقع ون للتقنية مراجعة فتح حساب ساكسو بنك لعام 2023, يقدم ساكسو بنك ، وهو بنك استثماري دنماركي تأسس عام 1992 ، خدمات التداول والاستثمار عبر الإنترنت. تخضع الشركة للتنظيم من قبل العديد من الهيئات المالية على مستوى العالم ، بما في ذلك وكالة الخدمات المالية الدنماركية (FSA) وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).
يعد ساكسو بنك مزودًا عالميًا للخدمة ، ولذلك فهو يدير عددًا من الكيانات القانونية المنفصلة في مناطق مختلفة من العالم. قد تختلف الخدمات التي تقدمها الكيانات المختلفة اختلافًا طفيفًا ، لا سيما فيما يتعلق بالرسوم ومحافظ المنتجات. في هذا الاستعراض ، اختبرنا Saxo Markets UK.
كونك منظمًا من قبل هيئات مالية رفيعة المستوى ، ولديك سجل حافل طويل وخلفية مصرفية ، كلها علامات جيدة على سلامة ساكسو بنك.
اخترنا ساكسو بنك كأفضل وسيط فوركس وأفضل منصة تداول وأفضل تطبيق لتداول الأسهم لعام 2022 ، بناءً على تحليل متعمق لأكثر من 100 وسيط عبر الإنترنت شمل اختبار حساباتهم الحقيقية. تحقق من القائمة الكاملة للفائزين.
إيجابيات وسلبيات ساكسو بنك
تعتمد تجربة تداول ساكسو على منصة تداول ممتازة ومصممة جيدًا. تعتبر خدمات البحث رائعة أيضًا ، حيث يقوم فريق البحث الخاص بساكسو بتقديم أفكار التداول باستمرار. لدى ساكسو بنك مجموعة منتجات واسعة النطاق ، تلبي احتياجات حتى المتداولين الكبار.
على الجانب السلبي ، فإن رسوم تداول السندات والخيارات والعقود الآجلة في ساكسو بنك مرتفعة. الحد الأدنى للإيداع مرتفع نسبيًا ، ويتراوح ما بين 600 إلى 2000 دولار ، اعتمادًا على إقامتك. أيضًا ، لا يوجد دعم عملاء الدردشة الحية أو توفر 24/7.
لدى ساكسو بنك متوسط إجمالي رسوم التداول وغير التجارية ، ولكن الهيكل مختلط تمامًا ، مع وجود اختلافات كبيرة بين الرسوم لمختلف فئات الأصول.
كيفية تصنيف رسوم فتح حساب ساكسو بنك
لقد صنفنا مستويات رسوم ساكسو بنك على أنها منخفضة أو متوسطة أو مرتفعة بناءً على كيفية مقارنتها بمستويات جميع الوسطاء الذين تمت مراجعتهم.
أولاً ، دعنا ننتقل إلى بعض المصطلحات الأساسية المتعلقة برسوم الوسيط. ما تحتاج إلى مراقبته هو رسوم التداول ورسوم عدم التداول.
تحدث رسوم التداول عند التداول. يمكن أن تكون هذه العمولات وفروق الأسعار وأسعار التمويل ورسوم التحويل.
تشمل رسوم عدم التداول الرسوم التي لا تتعلق مباشرة بالتداول ، مثل رسوم السحب أو رسوم عدم النشاط.
ستجد الرسوم الأكثر صلة بساكسو بنك لكل فئة أصول. على سبيل المثال ، في حالة استثمار الأسهم ، فإن أهم الرسوم هي العمولات.
قمنا أيضًا بمقارنة رسوم ساكسو بنك مع رسوم وسيطين مشابهين اخترناهما ، Swissquote و Interactive Brokers. يعتمد هذا الاختيار على عوامل موضوعية مثل المنتجات المعروضة ، وملف تعريف العميل ، وهيكل الرسوم ، وما إلى ذلك. اطلع على ملخص أكثر تفصيلاً لبدائل ساكسو بنك.
قمنا بتحليل رسوم ساكسو بنك المملكة المتحدة. في حين أن رسوم ساكسو تختلف من دولة إلى أخرى ، فإن الدنمارك وفرنسا والنرويج وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ والإمارات العربية المتحدة وروسيا لديها رسوم مماثلة لتلك التي يفرضها الكيان البريطاني للوسيط.
رسوم تداول ساكسو بنك
يتحمل ساكسو بنك متوسط رسوم التداول بشكل عام. على الرغم من اختلاف هيكل الرسوم بين أنواع الحسابات المختلفة ، إلا أنه يتسم بالشفافية ويمكنك بسهولة حساب تكاليفك. قمنا بتحليل هيكل الرسوم لحساب Classic. تتمتع حسابات ساكسو البلاتينية وحسابات كبار الشخصيات بهيكل تسعير أكثر ملاءمة.
نوصي بـ Saxo إذا كنت تريد خدمة عالية الجودة وترغب في دفع رسوم أعلى قليلاً في المقابل. إذا كنت تريد صفقة ، فمن المحتمل أن يكون وسطاء الخصم خيارًا أفضل لك. الآن ، دعنا نرى تحليلاً لرسوم ساكسو لفئات الأصول المختلفة.
رسوم الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة
لدى ساكسو بنك متوسط عمولات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
| Saxo Bank | Swissquote | Interactive Brokers | |
|---|---|---|---|
| US stock | $10.0 | $25.0 | $1.0 |
| UK stock | $9.0 | $35.0 | $3.4 |
| German stock | $9.9 | $30.0 | $3.0 |
دعونا نرى نفس المقارنة لرسوم الأسهم الأمريكية على الرسم البياني ، مع إضافة متوسط الرسوم لجميع الوسطاء الذين نغطيهم حاليًا:
يعتمد هيكل الرسوم على الحجم ، ولكن هناك حد أدنى للرسوم.
| Market | Commission |
|---|---|
| USA & Canada | |
| NASDAQ, NYSE, ARCA, AMEX | $0.02/share (min. $10) |
| Toronto Stock Exchange, TSX Venture Exchange | CAD 0.03/share (min. CAD 20) |
| Europe / Middle East / Africa | |
| Athens Exchange | 0.35% (min. €12) |
| BME Spanish Exchanges, Irish Stock Exchange, Milan Stock Exchange, NASDAQ OMX Helsinki, NYSE Euronext Amsterdam (AEX), NYSE Euronext Brussels, NYSE Euronext Lisbon, Vienna Stock Exchange | 0.10% (min. €12) |
| Deutsche Börse (XETRA), NYSE Euronext Paris | 0.10% (min. €10) |
| London Stock Exchange | 0.10% (min. £8) |
| London Stock Exchange (IOB) | 0.10% (min. £20) |
| NASDAQ OMX Copenhagen | 0.10% (min. DKK 65) |
| NASDAQ OMX Stockholm | 0.10% (min. SEK 65) |
| Oslo Stock Exchange | 0.10% (min. NOK 65) |
| Prague Stock Exchange | 0.28% (min. CZK 500) |
| SIX Swiss Exchange | 0.10% (min. CHF 18) |
| Warsaw Stock Exchange | 0.30% (min. PLN 75) |
| Johannesburg Stock Exchange | 0.25% (min. ZAR 100) |
| Asia/Pacific | |
| Australian Securities Exchange | 0.10% (min. AUD 8) |
| Hong Kong Exchanges | 0.15% (min. HKD 100) |
| Singapore Exchange | 0.15% (min. SGD 25) |
| Tokyo Stock Exchange | 0.15% (min. JPY 1,500) |
إذا كنت تفضل التداول بالهامش أو البيع على المكشوف ، فإن الطريقة الوحيدة للقيام بذلك هي تداول العقود مقابل الفروقات.
رسوم الفوركس
يتمتع ساكسو بنك برسوم منخفضة للعملات الأجنبية بشكل عام ، والتي تتراكم بشكل إيجابي مقابل رسوم المنافسين المختارين.
للحصول على صورة واضحة لرسوم الفوركس ، قمنا بحساب رسوم مرجعية للفوركس لأزواج العملات الرئيسية. يشتمل هذا المعيار الشامل على العمولات وفروق الأسعار وتكاليف التمويل لجميع الوسطاء.
رسوم الصناديق المشتركة في ساكسو بنك منخفضة. على الرغم من أن ساكسو بنك لا يفرض رسومًا عند تداول الصناديق المشتركة ، فإن هذه الأصول لها رسوم صيانة سنوية ، والتي يفرضها مدير الصندوق ، وليس الوسيط.
يقدم Saxo صناديق استثمار مشتركة في بلدان معينة فقط ، مثل ألمانيا أو الدنمارك أو بولندا. خلال هذه المراجعة ، نظرنا في رسوم اختيار منتج ساكسو في المملكة المتحدة ، ولكن نظرًا لعدم توفر الصناديق المشتركة في المملكة المتحدة ، فإن المقارنة المعيارية التالية تعمل فقط كمقارنة عامة.
يدفع العملاء عمولة على أساس الحجم بنسبة 0.2٪ وحد أدنى من الرسوم. الحد الأدنى للرسوم مرتفع للغاية ويبلغ 80 يورو.
تتمتع الحسابات البلاتينية وحسابات كبار الشخصيات برسوم أقل (0.10٪ و 0.05٪ ، بحد أدنى 60 يورو و 50 يورو على التوالي).
رسوم الخيارات
رسوم الخيارات مرتفعة بشكل عام.
على عكس معظم الوسطاء ، يفرض ساكسو بنك رسوم الاحتفاظ بالمراكز الطويلة التي يتم الاحتفاظ بها طوال الليل. ومع ذلك ، لا يتم تطبيق رسوم الاحتفاظ لمدة 30 يومًا الأولى من أي منصب معين.
يعتمد معدل التمويل المستخدم لحساب التكلفة الدفترية على سعر تمويل عرض ساكسو ، بالإضافة إلى هامش الربح (150 نقطة أساس).
| Saxo Bank | Swissquote | Interactive Brokers | |
|---|---|---|---|
| US stock index options | $30.0 | $19.9 | $6.5 |
| UK stock index options | $28.3 | – | $19.2 |
| German stock index options | $39.6 | $12.0 | $16.8 |
| Currency of underlying product | Commission per contract |
|---|---|
| EUR | 4 |
| GBP | 3 |
| USD | 4 |
| AUD | 7 |
| CAD | 6 |
| CHF | 8 |
| HKD | 45 |
| JPY | 1,000 |
| NOK | 65 |
| SEK | 75 |
| SGD | 15 |
على عكس معظم الوسطاء ، يفرض ساكسو بنك تكلفة تحمل الصفقات الليلية في العقود الآجلة. يتم احتساب التكلفة الدفترية على أساس متطلبات الهامش اليومية ويتم تطبيقها على المراكز التي يتم الاحتفاظ بها طوال الليل. يمكن أن يكون هذا مبلغًا كبيرًا إذا احتفظت بالعقد لفترة أطول.
يعتمد معدل التمويل المستخدم لحساب التكلفة الدفترية على معدل الانتربنك ذي الصلة ، بالإضافة إلى هامش الربح (250 نقطة أساس للحسابات الكلاسيكية).
رسوم العقود مقابل الفروقات
يمتلك ساكسو بنك CFD منخفضًا لمؤشر الأسهم ولكن رسوم CFD مرتفعة على الأسهم.
للحصول على فهم واضح لرسوم العقود مقابل الفروقات ، قمنا بحساب الرسوم المعيارية لعقود الفروقات لمنتجات محددة. يشتمل هذا المعيار الشامل على العمولات وفروق الأسعار وتكاليف التمويل لجميع الوسطاء.
قمنا بالحساب برافعة مالية بنسبة 20: 1 لعقود الفروقات لمؤشر الأسهم ورافعة مالية بنسبة 5: 1 لعقود الفروقات على الأسهم الفردية.
يتم تضمين رسوم تداول مؤشر الأسهم والسلع والعملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات في السندات في السبريد.
تعتمد رسوم العقود مقابل الفروقات على أسهم ساكسو بنك على الحجم ، ولكن يوجد حد أدنى للرسوم.
رسوم التشفير
في Saxo ، يمكنك تداول العملات المشفرة من خلال المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs) ومن خلال Crypto FX (عملة متقاطعة مع عملة ورقية). لفهم أفضل لـ ETPs المشفرة ، راجع مقالتنا حول كيفية الاستثمار في Bitcoin.
يتم تداول ETP في بورصات مختلفة ويتم تسعيرها بنفس طريقة أسعار الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة. على سبيل المثال ، تبلغ تكلفة تداول ETPs المدرجة في بورصة ستوكهولم 0.1٪ من حجم التداول بالإضافة إلى 65 كرونة كحد أدنى لرسوم حساب ساكسو كلاسيك.
يتم تسعير Crypto FX من خلال فروق الأسعار. على سبيل المثال ، انتشار BTCUSD هو 160 في حساب Saxo Classic.
رسوم SaxoSelect
SaxoSelect عبارة عن خدمة استشارات آلية حيث يمكنك تحديد سمة استثمار والسماح لساكسو بإنشاء محفظة لك.
يتراوح متوسط الرسوم المفروضة على هذه الخدمة بين 0.75-0.95٪ من قيمة الاستثمار ، اعتمادًا على إقامتك والاستراتيجية التي تختارها. تتكون الرسوم من:
رسوم خدمة سنوية
رسوم الأداء
رسوم تداول
رسم تحويل إذا كان حسابك بعملة مختلفة عن محفظتك
رسوم تمويل لمحافظ عقود الفروقات
على غرار الصناديق المشتركة ، يتوفر SaxoSelect فقط في بلدان معينة ، مثل ألمانيا أو الدنمارك أو بولندا. إنه غير متاح لعملاء المملكة المتحدة.
رسوم غير المتاجرة
لدى ساكسو بنك متوسط رسوم غير تجارية. لا يتقاضى الوسيط أي رسوم على الحساب أو السحب ، ولكن هناك رسوم عدم نشاط عالية.
تعتمد رسوم عدم النشاط على إقامتك:
بالنسبة لعملاء المملكة المتحدة ، يطلق عليها رسوم النظام الأساسي وتبلغ 25 جنيهًا إسترلينيًا لكل ربع سنة. يتم فرض الرسوم إذا كنت تحتفظ بأموال نقدية فقط في حسابك. إذا كنت قد دفعت رسوم حضانة (المزيد عن ذلك لاحقًا) للفترة المحددة ، فلن يتم تحصيل رسوم النظام الأساسي منك.
بالنسبة للعملاء من خارج المملكة المتحدة ، تبلغ رسوم عدم النشاط 150 دولارًا بعد ستة أشهر (180 يومًا) من عدم النشاط. عدم النشاط في هذه الحالة يعني عدم تنفيذ صفقة واحدة على الأقل.
إذا كنت تمتلك أسهمًا أو صناديق استثمار متداولة أو سندات في حسابك ، فسيتم تحميلك رسوم حفظ:
بالنسبة للمقيمين في المملكة المتحدة ، فإن هذا يمثل 0.12٪ سنويًا من المراكز المفتوحة بحد أدنى 10 يورو شهريًا. يتم احتساب الرسوم يوميًا ولكن يتم خصمها على أساس شهري.
بالنسبة لمعظم البلدان الأخرى ، تبلغ نسبة الصفقات المفتوحة 0.25٪ سنويًا ، ولكن الحد الأدنى هو 5 يورو شهريًا. لعملاء البلاتين وكبار الشخصيات ، يتم تخفيض رسوم الحفظ إلى 0.20٪ و 0.12٪ على التوالي. رسوم الحفظ هي خدمة خاضعة لضريبة القيمة المضافة (VAT) ، لذلك يتم فرض ضريبة القيمة المضافة بالإضافة إلى رسوم الحفظ. بالنسبة للمستثمرين المقيمين داخل الاتحاد الأوروبي ، يتم تطبيق معدل ضريبة القيمة المضافة الدنماركية بنسبة 25٪ ، بينما بالنسبة للمستثمرين المقيمين خارج الاتحاد الأوروبي ، لا توجد ضريبة القيمة المضافة.
قد يتم محاسبتك أيضًا على تحويل العملات إذا كنت تتداول أصولًا بعملة مختلفة عن عملة حسابك. يتم احتساب معدل تحويل العملة على أنه متوسط سعر الصرف الفوري للعملات الأجنبية +/- 1٪. يتم فرض رسوم أقل على عملاء البلاتين وكبار الشخصيات (0.5٪ و 0.3٪ على التوالي).
تخضع المراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها في العقود الآجلة وعقود الفروقات الآجلة وعقود الخيارات القصيرة للتكلفة الدفترية.
يقبل ساكسو العملاء من جميع أنحاء العالم ، مع بعض الاستثناءات. على سبيل المثال ، لا يمكنك فتح حساب إذا كنت مقيمًا في الولايات المتحدة أو إيران أو كوبا أو السودان أو سوريا أو كوريا الشمالية.
ما هو الحد الأدنى للإيداع في ساكسو بنك؟
الحد الأدنى للإيداع من ساكسو بنك هو 500 جنيه إسترليني في المملكة المتحدة لحساب Classic.
يختلف الحد الأدنى للإيداع حسب إقامتك ونوع الحساب الذي تختاره. على سبيل المثال ، الحد الأدنى المطلوب هو 2000 دولار للعملاء من الشرق الأوسط أو أوروبا الوسطى ، ولكن صفر للعملاء في الدنمارك.
| Country | Minimum deposit |
|---|---|
| UK | £500 |
| Denmark Norway | No minimum deposit |
| Switzerland | CHF 2,000 |
| France Netherlands | €2,000 |
| Australia | AUD 3,000 |
| China Hong Kong | $2,000 |
| Singapore | SGD 3,000 |
| Other countries | $2,000 |
أنواع الحسابات
يقدم ساكسو بنك ثلاثة أنواع من الحسابات للمقيمين في المملكة المتحدة (قد تختلف أنواع الحسابات في البلدان الأخرى):
كلاسيكي: الحد الأدنى للإيداع 500 جنيه إسترليني
البلاتينية: حد أدنى للإيداع 200 ألف جنيه إسترليني
VIP: الحد الأدنى للإيداع 1،000،000 جنيه إسترليني
مع حسابات البلاتين وكبار الشخصيات ، يمكنك التمتع بهياكل تسعير أكثر تفضيلاً ويكون لأصحاب الحسابات البلاتينية شخص اتصال مخصص خاص بهم.
إذا كنت من المملكة المتحدة ، فيمكنك أيضًا فتح حسابات ISA / SIPP ذات الكفاءة الضريبية.
حسابات الشركات متاحة أيضًا في Saxo.
كيف تفتح حسابك
تتسم عملية فتح حساب ساكسو بنك بالسرعة والرقمية بالكامل. يستغرق التسجيل عبر الإنترنت من 10 إلى 15 دقيقة فقط ، ولكن التحقق من الحساب يكون أبطأ قليلاً. تم التحقق من حسابنا فقط بعد ثلاثة أيام عمل.
تتكون عملية فتح حساب ساكسو من ثلاث خطوات:
طلب عبر الإنترنت
عملية الموافقة
التمويل
للتحقق من هويتك وإقامتك ، يجب عليك تحميل المستندات التالية:
إثبات الهوية: بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر
إثبات الإقامة: كشف ضريبي أو بنكي
بعد الموافقة ، يجب عليك تمويل حسابك لتفعيله ؛ ومع ذلك ، لم نتلق أي إشعار أثناء العملية بخصوص هذا المطلب. يمكن أن يستغرق التمويل من 1 إلى 5 أيام عمل حسب طريقة الإيداع.
يمكنك إضافة عدة عملات أساسية إلى حسابك الرئيسي – لإضافة عملة جديدة ، ابدأ في إنشاء حساب فرعي تلقائي بالعملة المطلوبة.
لماذا هذا مهم؟ لسببين. إذا قمت بتمويل حسابك بنفس عملة حسابك المصرفي أو كنت تتداول الأصول بنفس عملة العملة الأساسية لحسابك ، فلن تضطر إلى دفع رسوم التحويل.
من الطرق الملائمة لتوفير رسوم تحويل العملات فتح حساب مصرفي متعدد العملات في بنك رقمي. تقدم البنوك الرقمية حسابات بنكية بعدة عملات بأسعار صرف عملات رائعة وتحويلات بنكية دولية مجانية أو رخيصة. يستغرق فتح الحساب بضع دقائق فقط على هاتفك.
الإيداع عن طريق بطاقة الائتمان / الخصم غير متوفر في بعض البلدان ؛ راجع موقع ساكسو بنك للحصول على قائمة كاملة.
لاختبار عملية الإيداع ، أرسلنا الأموال من حساب Revolut الخاص بنا ووصلنا على الفور. يجب أن يكون الدفع ببطاقة الائتمان / الخصم فوريًا أيضًا ، لكن التحويلات المصرفية يمكن أن تستغرق عدة أيام عمل.
يرجى ملاحظة أنه لا يمكنك إيداع الأموال إلا من حسابات باسمك.
